Ein guter Versicherungsberater kennt seine Kunden und hält die aktuellen Daten auf den Stand. Er prüft auf neue Verhältnisse, prüft eventuelle Umstellungen und klärt seine Kunden darüber auf. Letztendlich nimmt er in Abstimmung mit seinen Kunden erforderliche Änderungen bzw. Umstellungen vor und ist somit unentbehrlich.